巴菲特幕后智囊《查理·芒格传》_ 投资界最神秘低调的大咖

  大家好，欢迎来到听书致富。通过聆听书籍，开启通向财富之门，祝大家听书愉快。今天为您解读的是《巴菲特幕后智囊：查理·芒格传》。这本书的中文版大约26万字，我会用大约20分钟左右的时间，为你讲解书中精髓。

 

  当我们的人生目标只剩下赚钱的时候，那将会是可悲的。很多人都知道巴菲特，但却不一定知道查理·芒格。作为巴菲特的幕后智囊和黄金搭档啊，芒格对巴菲特的影响绝对无法忽视。就连巴菲特自己都说：“没有芒格，我会比现在穷很多。”巴菲特的儿子更加直言不讳：“我爸是我认识的人中第二聪明的，查理·芒格排第一。”同行的朋友则评价他：“单就思想而言，百年之后，查理·芒格也许会比沃伦·巴菲特的影响力更大。”

 

  那么，为什么这么多人都如此推崇查理·芒格，他究竟是个怎样奇特的人？在这本传记中啊，作者珍妮特·洛尔不仅介绍了大萧条和二战等特殊时期，芒格艰辛曲折的成长经历，还详细讲述了芒格和巴菲特金融帝国的缔造过程，以及芒格在成为巨富之后对待财富的态度。作者将这位投资界最隐秘、低调的大咖的成功经验和人生智慧娓娓道来。

 

  珍妮特·洛尔是美国著名的财经记者和畅销书作家，《本杰明·格雷厄姆谈价值投资》《沃伦·巴菲特如是说》等都是她的作品。此外，《新闻周刊》《洛杉矶时报》等多家权威媒体，也都曾发表了她上百篇文章。《巴菲特幕后智囊：查理·芒格传》是国内唯一芒格本人及巴菲特授权传记。为了写这本书，珍妮特·洛尔花费了将近3年的时间，深入采访调研芒格的工作和生活。在本书的写作中啊，珍妮特对芒格本人、家人及密友等，都进行了多次的采访和近距离的接触，重现了芒格从律师成长为具有深刻洞见的投资家的人生经历，展现了投资大师决策背后深刻思考的细节。芒格的人生智慧值得每个人学习，当你读完这本书之后呢，你会明白这样一个道理，当我们获得了财富的同时，还要记得努力回馈社会，无论是付出金钱还是时间也好，或是智慧，这都将使我们的人生因此变得更有意义。

 

  好了，介绍完这本书的基本情况和作者概况啊，那么下面呢，我就为你来讲述书中的内容。本书呢，主要讲述了三个重点内容。第一个呢，是查理·芒格早期的人生经历是怎样的，他又是怎样赚到人生的第一桶金的。第二个是呢，查理·芒格与巴菲特的友谊是怎样建立的，他们共同创建的金融帝国经过了怎样的历程。三是啊，成为巨富之后的查理·芒格又做了哪些事情，给我们带来了什么样的启示。

 

  好，下面我们先来看看第一个重点内容，查理·芒格早期的人生经历是怎样的，他又是如何赚到人生的第一桶金的。查理·芒格于1924年1月1日，出生在内布拉斯加州的奥马哈。查理·芒格的祖父是一名律师，后来成为一名法官，就是从这个时候起呢，律师几乎成为了芒格家族的第一职业。查理·芒格从小就是一名明星学生，跟同龄的孩子相比啊，他总是有着太多的自己独立思考想法，这让他的老师啊，觉得很头疼。这或许要归根于阅读，芒格家族都热爱读书。在芒格七八岁的时候呢，他就已经开始阅读托马斯·杰斐逊的书。托马斯·杰斐逊是谁呢？美国的第三任总统，与华盛顿、本杰明·富兰克林并称为美国开国三杰。七八岁其实也就刚刚上学的年纪，很多小孩字都认不全，但芒格已经读如此深奥的书了，使得他从小就学会了自学知识以及自律精神，并让他受益终身。

 

  然而，在查理·芒格六岁的时候啊，意外突然降临，美国陷入了大萧条。这场大萧条呢，直到他高中毕业才结束。当时股票贬值，账面受损严重，这场突如其来的经济危机呢，给美国人带来了几乎是毁灭性的打击，因为很多人都是借钱来炒股。一名投资者呢，看到自己的保证金账户清单时，痛哭着说：“我怎么会损失10万美元呢？我可从来没有过10万美元啊。”雪上加霜的是，一系列的自然灾害、洪水、干旱、瘟疫和沙尘，又袭击了美国，4000多万美国人陷入了一贫如洗的境地。在奥马哈情况较好的那些社区里啊，每天都有很多流浪汉敲响后门，要求为他们打扫车道或干些杂活，以换取一个三明治。

 

  这个时候的查理·芒格在一家杂货店打工，碰巧的是，这家杂货店是巴菲特的曾祖父开办的，查理在那里打工的时候，老板是巴菲特的爷爷。打工并不容易，查理·芒格每天都要工作将近12个小时，但报酬却只有两美元，还得上交两便士，用于支付自己的社会保险金，才能换得全部的报酬。动荡的时局，使得小小的芒格明白了生存的不易，也锻炼了他在困境中的求生能力。不仅如此，查理·芒格还经历了第二次世界大战。1941年，当他在密歇根大学念大一的时候，珍珠港事件爆发了，美国宣布加入第二次世界大战，查理·芒格的学业也因战争而中断，并和当时许多年轻人一样退学入伍了。但幸运的是，他成为了一名空军。刚入伍的时候啊，查理只是一名普通士兵，战争时期，青年人的未来在哪里呢？他开始思考这个问题。作为一名在犹他州帐篷里的小兵，在冰天雪地的恶劣环境下，我记得和某人说过：“我想要一堆孩子、一幢房子，房子里有很多书，还有足够的财富，可以过上自由的生活。”战争无法磨灭一个年轻人对未来的想象，即使前途尚不可知，在何方，查理·芒格依然对自己的未来有着美好的憧憬。

 

  后来，查理·芒格参加了部队统一分级测试，他考了149分，比标准分高很多，很快就被升为少尉，并被派往墨西哥州立大学，后来又转去加利福尼亚州帕萨迪纳的一所著名理工私立学校，加利福尼亚理工学院，开始气象学培训，成为一名气象预报员，并深深喜欢上了这里的环境。就在查理·芒格被调到加州理工学院的时候，还邂逅了自己的第一任妻子南希·哈金斯，但这段婚姻啊，并没有持续太久。和平离婚后，查理·芒格一无所有，但就在离婚后没多久，他的儿子泰迪便被告知，患上了严重的白血病。在那个年代呀，并没有任何治疗白血病的方法，骨髓移植更是天方夜谭，也没有现在的医疗保险，他不得不自己承担所有的费用。在被确诊后的第二天，泰迪就去世了，更给年轻的芒格带来了巨大的打击，但他唯一能做的选择就是保持理性。他后来说：“你永远不应该在面对一些难以置信的悲剧时，因为自己失去信念，而让一个悲剧演变成两个甚至三个悲剧。”芒格从不意志消沉，后来他申请了哈佛法学院，并被顺利录取，开始系统地学习法律，并获得了开业律师资格，加入了洛杉矶赖特和加勒特律师事务所，从此成为了一名律师。

 

  后来，在律师事务所的一位合伙人的介绍下，芒格认识了同样离异不久的南希·博斯威克，她也有两个年幼的孩子，甚至和芒格的前妻的名字都一样，但是第二个南希年轻健康，精力充沛，他们在一起非常的愉悦，并携手相伴了几十年。也许是新的婚姻给她带来了好运，他此时的事业也在稳步发展。芒格通过做律师存了点钱，开始投资证券，并加入了朋友和客户们的生意，积累了一定的经商经验，这些经历，使得他很快便赚到了人生的第一桶金。

 

  这里不得不提到一个非常重要的人，奥蒂斯·布斯。布斯当时呢，想买一家印刷厂，于是去咨询父亲的律师，这位律师把芒格介绍给了他。在芒格的帮助下呀，布斯买下了印刷厂，共同的合作经历加深了两人的信任和默契，芒格和布斯呢，成为了非常好的朋友。究竟有多好呢？布斯的太太就是芒格夫妇给介绍的。后来，布斯从家人那里，继承了加州理工学院对面的一块土地，两人商讨后，决定各出资一半一起开发这块土地，同时啊，还买下了街区中靠近加州理工学院的那一半土地。由于地段不错，而且给住户提供了更多的土地和更大的使用面积，他们的房子受到了人们的喜爱。初次试水投入了10万元，但最后收回了50万，翻了五倍。投资房地产尝到甜头之后呢，他们又开发了另一个房地产项目。他们注意到啊，在第一个项目中，底楼的公寓很快就售完，但是楼上的单位呢，却卖得极为缓慢。于是啊，他们决定下一个项目建造平房，虽然价格较高啊，但在设计和施工上，他们绝不偷工减料。项目实施完成后呢，他们还要保证绿化设计让人满意，芒格认为，郁郁葱葱的绿化是卖点所在，在这上面花钱是值得的。但后来呢，芒格担心一直做建造商，可能导致对借贷的依赖程度越来越严重，他决定从房地产抽身而退。结束的时候，他在房地产开发中，一共赚到了140万美元，也是他人生中的第一个100万。在当时啊，这可不是一个小数目，带着这笔钱呢，他转而投入了自己的独立投资生涯。

 

  好，现在让我们来总结一下，芒格早年有着怎样的人生经历，他又是如何挖到人生的第一桶金的。芒格成长于美国最动荡不安的年代，从美国大萧条到第二次世界大战，一波三折的早期经历，锻炼了芒格坚韧的抗压能力，以及风险和危机意识，促使芒格开始思考自己的人生。后来啊，他遇到了自己的第一任太太，但不久便离婚了，而他的儿子也因突患白血病去世，但这些并没有摧毁和击垮他，很快，他从婚姻失败和丧子之痛中振作起来，考入哈佛法学院，成为了一名律师。做好本职工作之余，他还经营房地产，并赚得了人生的第一桶金。

 

  好了，上面为你讲述的就是第一个重点内容，芒格早年有着怎样的人生经历，以及芒格是如何挖到人生的第一桶金的。说完这个呢，咱们接下来说第二个重点，查理·芒格和巴菲特的友谊是如何建立的，以及他们共同创建的金融帝国经历了怎样的历程。1959年，芒格的父亲去世了，他回家乡料理父亲的房产时，经人介绍认识了巴菲特。两个智力超群，价值观相同的人终于走到了一起。芒格曾说：“沃伦和我一开始就相处得非常融洽，自此以后一直是朋友兼商业伙伴，虽然之前我们各自的多项投资之间并没有什么重合之处。”第一次在奥马哈谈过之后呢，巴菲特和芒格继续通过电话讨论，常常一谈就是好几个小时。虽然芒格此前房地产开发的经历，让他对做生意产生了兴趣，但他并没有完全放弃法律事业的想法。芒格正打算和朋友开一家新的事务所，但巴菲特却催他放弃法律，做一个专业的投资人，因为他觉得芒格有能力做好。事实上啊，芒格的确开始尝试投资了。1962年呢，芒格成立了两家公司，一家是和之前的合伙人成立的律师事务所，并很快就以超级律师团在洛杉矶声名远扬，后来遍布全国，成为了全国最好的事务所。但在成立这家事务所之后的第3年，芒格宣布退出，因为他已经再也不需要依靠律师费过日子了。另一个则是一家证券公司，名为惠勒和芒格，他开始利用自己的部分时间，以专业投资人的身份，运作别人筹集到的资金。他迈出的这一步，正是巴菲特多次建议他去做的。

 

  在芒格的投资生涯中，他和巴菲特一起买下蓝筹印花的实际控制权，非常关键。20世纪60年代呀，蓝筹公司会生产各色印花，有蓝色、绿色、金色，还有蓝色的筹码，这些都是商家给予消费者的激励。零售商在蓝筹公司存入资金换取印花，印花公司会运作这笔资金，用于购买人们集齐印花后兑换的商品。蓝筹印花产生的初衷，其实是为了刺激消费者消费，消费者每在店内消费一美元，都会得到相应数量的印花，然后他们把这些印花集齐，就能兑换奖品，因此受到了消费者和商家的欢迎。根据当时的规定呢，同一个地区，每个行业中只能有一家可以提供印花，但当时有九家公司，共同成立了蓝筹印花公司，公司的控制掌握在这九家零售商手里，其他参与的商店却无权过问蓝筹印花公司业务的运作，也无法分享利润，于是他们发起了一场诉讼。法庭最终判决，蓝筹印花要向那些不是股东的小商家，提供约62万股普通股，其中没有被非股东用户认购的部分，将会在公开市场上出售。巴菲特和芒格恰好抓住了这次难得的机会，买了很多蓝筹的股票，从而取得了公司的控股权。1970年，处于高峰时期的蓝筹印花，销售额高达1.24亿美元。到了1980年，蓝筹印花旗下有五类业务，买卖印花业务、喜诗糖果、威斯科金融、布法罗晚报以及精密钢业。其中，收购喜诗糖果，是芒格和巴菲特一起做的最早几桩交易之一，也是他们第一次公开收购的公司。在这之前呢，他们几乎是捡便宜的专业户，但这次经历让他们意识到啊，收购优质资产的优势。收购一笔优质业务，让他继续运作下去，要比买下一家价格很低、却在苦苦挣扎的公司，然后费时、费力，甚至费钱去拯救，要容易和愉悦得多。1972年，蓝筹印花的资产负债表的净值约为4600万美元，到了1981年，增长到了1万6900万美元，10年间增长了267%，股东在这10年间的投资回报率是15%，而后来据说回报更为丰厚。

 

  在此后的重组中啊，多元零售和蓝筹印花都并入了伯克希尔，芒格最终在伯克希尔有了一个正式的职位，担任伯克希尔的副主席，拥有2%的股份，薪水仍然是5万美元。对于蓝筹印花和伯克希尔的合并，芒格说：“这是正确的选择，因为他们需要有一个最简单的结构，在最高层只有一家大公司，伯克希尔。”1989年下半年，伯克希尔完成了三笔大交易，标志着伯克希尔从此成为了全球金融界的一个有力的竞争者。伯克希尔是股票市场历史上表现最好的股票之一，34年来没有一年账面价值下降过。举个例子，如果有一名投资者，在1965年投入1万美元，购买了伯克希尔的股票，那么到了1998年12月1日的时候，其价值为5100万美元，而购买普通股，它将只能得到13万2990美元。2000年，伯克希尔持有3600万美元的现金及等价物，财务评级为3A级，这些都赋予芒格和巴菲特强大的收购能力，伯克希尔已经成为企业家心中的第一号买家。如今，芒格家族净资产中的90%以上，都是伯克希尔的股份，但芒格是一个非常慷慨的人，他并不以独自占有过多的股票为人生追求，他不仅出售了2500万美元的股份，还送出了几百万股份，其中有一股送给了影响力的作家罗伯特·西奥迪尼，仅仅因为他喜欢这个人和他的书。

 

  好，现在让我们来总结一下，查理·芒格与沃伦·巴菲特的友谊是如何建立的，以及他们共同创建的金融帝国经过了怎样的历程。因为要回家乡处理父亲留下的房产，查理·芒格与沃伦·巴菲特意外相遇了，两个同样聪明、价值观趋同的人很快便相互吸引。他们的友谊和信任，在后来多次的沟通和交谈中不断加强。巴菲特看到了芒格的智慧和能力，劝说他进入投资领域，而芒格在成为了一个在行业内具有影响力的律师之余，也开始向一个专业的投资人转型。在一次机缘巧合之下，他们共同买下了蓝筹印花的股票，并取得了实际控制权，尝到了甜头的他们继续收购更多的公司，从而使得金融帝国的版图也得以不断的扩大。

 

  好了，以上就是本书的第二个重点。说完第二个重点呢，咱们来看看最后一个重点，成为巨富之后的查理·芒格做了哪些事情，给我们带来了什么样的启示。虽然芒格是个亿万富翁，但他从来没有把挣钱当做自己的唯一目的。在挣钱之余呢，他还坚持做不怎么挣钱，却一直麻烦不断的媒体，因为在他看来啊，媒体是他传达思想感情的媒介，让他能够对社会有所贡献，他真心希望自己能够推动社会文明进步。除了早期的布法罗新闻，1986年，芒格以250万美元收购了《每日新闻》，从此，《每日新闻》集团成了一家拥有几千名股东的，可以直接交易的公开上市公司。1988年，《每日新闻》集团买下了《圣何塞邮报》《圣何塞律师杂志》以及《圣克鲁斯加州律师》等。到1997年的时候，公司已经拥有了18份报纸，芒格成为了名副其实的媒体大亨。但不断扩张的新闻业务，并没有给芒格赚很多钱，相反，由于当时激烈的报业竞争，《每日新闻》集团被一大群来自加州各地的报纸出于各种原因告上过法庭。芒格作为《每日新闻》集团的负责人，虽然已经年逾高龄，却不得不被多次传唤到法庭作证。尽管这家报业集团给他惹来了不少麻烦，甚至当前现在的买家想要购买的时候，芒格从来都不曾放弃媒体事业。就像他一直非常崇拜的本杰明·富兰克林一样，他并不满足于做一个赚很多钱的生意人和投资人，他希望以自己的努力，推动社会的文明和进步。

 

  多年的投资生涯让芒格成为了巨富，但他却常常为此而愧疚，因为他认为自己赚的比应得的多太多。为了抚慰不安的心，他积极参与公益事业，为其出谋划策，十分热衷于推动社会公益事业的发展。但芒格是个非常理性的人，即使是做慈善，他也只做自己相对熟悉的领域，正如他在做投资项目时，只考虑他们能力范畴之内，或者真正了解的行业一样，他做慈善工作也集中在特定的方面，比如主要集中在生育、医疗和教育方面。他曾经向慈善萨玛利亚医院、计划生育组织、斯坦福大学法学院以及哈佛西湖学院，赠予过一部分他所持有的伯克希尔股票。此外，他还会和夫人南希每周都花上几个小时在社区做义工。他还加入慈善赛玛利亚医院成为了董事会主席，并亲自参与医院的改革工作，成功转型后，还被媒体评价为全美最好的医院之一。

 

  此外，芒格一生都热爱读书，对教育事业充满热情。芒格担任哈佛西湖学院的校董，已经有30多年，同样，南希也担任了马尔伯勒学校和他的大学母校斯坦福大学的校董。他们在1997年的时候，向马尔伯勒学校捐出180万元，用于新时代卓越的人才计划，为斯坦福格林图书馆捐出大笔资金，并资助了一个教授学位，让法学院课程中可以有商业课。芒格非常热爱学校，甚至希望有一天，他的追悼会也能在学校的教堂里举行。他还精通建筑设计，他和夫人南希捐赠了700多万美元，建造了芒格科学大楼，并亲自参与大楼的设计，他坚持通风和供暖系统是重中之重，而且大楼的抗震能力必须远远超过其基本要求才行。

 

  听完了芒格的传记，相信从他丰富的人生经验里，大家学到的不仅仅是关于投资、经营的技巧和经验，从他一生中学到的最重要的一课就是，不要只为自己的家庭积聚财富，在创造财富的同时，还应该回馈社会，付出自己的金钱、时间以及聪明才智。用芒格的话说啊，他不想成为历史上精明而可悲的财富积累专家，不想让朋友们和家人记得只有一沓沓的票据。

 

  好，现在让我们来总结一下，成为巨富之后的查理·芒格做了哪些事情，给我们带来了什么样的启示。查理·芒格从来都不是一个只顾着挣钱的资本家，相反，赚钱太多常常让他内心不安，他渴望为社会的文明和进步作出贡献。为此，他坚持做不怎么挣钱的媒体，为了缓解巨富之下的心理负担，他和夫人积极参与公益事业建设，如医疗、教育等领域，并付出自己的时间和精力。

 

  好了，说到这里呢，我们今天聊的内容就差不多了。下面呢，让我们来回顾一下今天所讲的内容。首先，我们讲到了芒格早年有着怎样的人生经历，他又是如何挖到人生的第一桶金的。芒格经历了美国历史上很多的重要时期，从美国大萧条再到第二次世界大战，动荡的成长经历磨练了芒格，也使得芒格很早就开始思考自己的人生。第一次婚姻失败后，他幼小的儿子也去世了，但婚姻和丧子的双重打击并没有击倒他，他努力从人生的黑暗中走出，并成为了一名非常出色的律师。后来他因经营房地产大获成功，并赚到了人生的第一个100万。

 

  其次，我们讲到，查理·芒格与沃伦·巴菲特的友谊是如何建立的，以及他们共同创建的金融帝国经历了怎样的历程。查理·芒格与沃伦·巴菲特的相遇，与共同的老家奥马哈，两个绝顶聪明的人彼此欣赏，巴菲特劝说他进入投资领域，一次偶然的机会呢，他们共同买下了蓝筹印花的股票，并取得了实际控制权，自此之后啊，他们变得一发不可收拾，收购了越来越多的公司，他们二人的金融帝国的版图也在不断扩大。

 

  那最后呢，我们讲到了成为巨富之后的查理·芒格做了哪些事情，给我们带来了什么样的启示。查理·芒格是一个成功的商人和投资家，但他并没有将挣钱作为自己唯一的人生目标。在积累财富之余啊，尽最大的努力回馈社会，推动社会的文明和进步，才是他最大的人生追求，并付出金钱，更付出时间和智慧。

 

  好，以上就是本期音频的全部内容，恭喜你又听完了一本书。感谢大家对我的支持和关注，请订阅听书致富的频道，点赞并与身边的朋友分享这个宝贵的知识，让我们共同将智慧与实践相结合，实现自己的财务目标，创造更美好的未来。谢谢大家，再见。

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